📷 ფოტო: bm.ge (ორიგინალი წყარო)
საქართველოს ეროვნულმა ბანკმა აჭარაში რეგისტრირებული ხუთი სავალუტო გამცვლელი პუნქტი ჯამში 2 მილიონ ლარზე მეტი ჯარიმით დასაჯა. დარღვევებს შორის გამოირჩევა კლიენტების ვერიფიკაციის გარეშე მომსახურება და სახსრების წარმომავლობის შეუმოწმებლობა.
შენი სტარტაპი ავტორი: შენი სტარტაპი — სარედაქციო ჯგუფი · 15 აგვისტო 2026
საქართველოს ეროვნულმა ბანკმა აჭარაში რეგისტრირებული ხუთი სავალუტო გამცვლელი პუნქტი ჯამში 2 მილიონ ლარზე მეტი ჯარიმით დასაჯა. შესაბამისი ინფორმაცია ეროვნული ბანკის ოფიციალურ ვებგვერდზე გამოქვეყნდა. ეროვნული ბანკის სავალუტო ჯარიმა დაეკისრა ხუთ სხვადასხვა სუბიექტს, რომელთა შორის ყველაზე მაღალი სანქციები ინდივიდუალურ მეწარმე მერაბ მსხალაძეს და შეზღუდული პასუხისმგებლობის საზოგადოება „J&G”-ს შეეხო.
მთავარი
- ეროვნულმა ბანკმა ხუთი სავალუტო გამცვლელი პუნქტი დააჯარიმა — ყველა აჭარაში რეგისტრირებული.
- ჯარიმების ჯამური ოდენობა 2 მილიონ ლარს აღემატება.
- დარღვევებს შორის გამოირჩევა კლიენტების ვერიფიკაციის გარეშე მომსახურება, სახსრების წარმომავლობის შეუმოწმებლობა და ელექტრონულ სისტემაში ინფორმაციის არარეგისტრაცია.
- დაჯარიმებული სუბიექტები რეგისტრირებულია ბათუმში, ხელვაჩაურში, შუახევში და ხულოს მუნიციპალიტეტში.
ვინ დაჯარიმდა და რამდენით
ეროვნული ბანკის გამოქვეყნებული ინფორმაციის მიხედვით, დაჯარიმებულ სუბიექტებს შორის არიან: ინდივიდუალური მეწარმე მერაბ მსხალაძე, ინდივიდუალური მეწარმე მერაბ ბერიძე, ინდივიდუალური მეწარმე მურმან სირაბიძე, შპს „დემე” და შპს „J&G”.
ყველაზე მაღალი ჯარიმა — 747 000 ლარი — შპს „J&G”-ს დაეკისრა, ხოლო მეორე ყველაზე მაღალი — 713 000 ლარი — ინდივიდუალურ მეწარმე მერაბ მსხალაძეს. ინდივიდუალური მეწარმე მერაბ ბერიძე 413 000 ლარით დაჯარიმდა, შპს „დემე” — 188 000 ლარით, ხოლო ინდივიდუალური მეწარმე მურმან სირაბიძე — 35 500 ლარით.
სამეწარმეო რეესტრის მონაცემებით, შპს „დემე” ხულოს მუნიციპალიტეტში 2019 წელს დარეგისტრირდა და მისი 100-პროცენტიანი წილი ნადია ბოლქვაძეს ეკუთვნის. შპს „J&G” კი ხელვაჩაურში 2011 წელს დაფუძნდა — ჯუმბერ დევაძე ამ კომპანიის როგორც მფლობელი, ისე დირექტორია. რაც შეეხება ინდივიდუალურ მეწარმეებს: მერაბ მსხალაძე ბათუმში 2005 წელს, მურმან სირაბიძე ხელვაჩაურში 2004 წელს, ხოლო მერაბ ბერიძე შუახევში 2019 წელს დარეგისტრირდა.
რა დარღვევები დაუდგინდათ გამცვლელ პუნქტებს
ეროვნული ბანკის ცნობით, ჯარიმების მიზეზები სხვადასხვა სახის სამართალდარღვევებს უკავშირდება. კერძოდ, გამოვლინდა ფიზიკური პირებისთვის, მათ შორის კლიენტის სახელით მოქმედი პირებისთვის, ვერიფიკაციის გარეშე მომსახურების გაწევის ფაქტები.
ასევე დადგინდა, რომ სუბიექტებმა კლიენტებთან მიმართებით კანონმდებლობით გათვალისწინებული წესით ვერ შეამოწმეს სახსრების ან ქონების წარმომავლობა. ფინანსური სექტორის სიახლეების კონტექსტში განსაკუთრებულ ყურადღებას იპყრობს ისიც, რომ სუბიექტებს ინფორმაცია სპეციალიზებულ ელექტრონულ სისტემაში არ ჰქონდათ დაფიქსირებული — რაც ასევე მოქმედი კანონმდებლობის მოთხოვნაა.
ეს სახის დარღვევები, განსაკუთრებით კლიენტის იდენტიფიკაციასა და სახსრების წარმომავლობის გადამოწმებასთან დაკავშირებული, ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის საერთაშორისო სტანდარტებს ეხება, რომელთა შესრულებაც ფინანსური სექტორის ყველა სუბიექტს ევალება.
სად არიან რეგისტრირებული დაჯარიმებული სუბიექტები
ხუთივე სავალუტო გამცვლელი პუნქტი აჭარის ავტონომიურ რესპუბლიკაშია რეგისტრირებული. ეს გარემოება ყურადსაღებია, ვინაიდან ტურისტული მიმართულებით განსაკუთრებით აქტიური რეგიონი ბუნებრივად სავალუტო ოპერაციების მაღალი მოცულობის ადგილია, რაც ფინანსური ზედამხედველობის კუთხითაც მეტ მნიშვნელობას ანიჭებს სფეროს.
გეოგრაფიულად, სუბიექტები გაფანტულია მთელ რეგიონში: ბათუმი, ხელვაჩაური, შუახევი და ხულოს მუნიციპალიტეტი — ამ თვალსაზრისით, ეს არ არის ერთი ლოკაციის ან ერთი ოპერატორის საქმე, არამედ სხვადასხვა ზომის და ტიპის სხვადასხვა სუბიექტი.
საქართველოს სოფლად და მცირე ქალაქებში მოქმედი ფინანსური სუბიექტების საქმიანობა, მათ შორის რეგიონული თემების ეკონომიკური ცხოვრება, სულ უფრო მეტად ექცევა მარეგულირებელი ორგანოების ყურადღების ქვეშ.
ხუთი სავალუტო გამცვლელი პუნქტისთვის დაკისრებული ჯარიმების ჯამური ოდენობა 2 მილიონ ლარს აღემატება — ყველაზე მაღალი სანქცია შპს „J&G”-ს (747 000 ლარი) და ინდივიდუალური მეწარმე მერაბ მსხალაძეს (713 000 ლარი) შეეხო.
— საქართველოს ეროვნული ბანკი, 13 აგვისტო 2026
რას ნიშნავს ეს
ხშირად დასმული კითხვები
რატომ დაჯარიმდნენ სავალუტო გამცვლელი პუნქტები?
ეროვნული ბანკის ინფორმაციით, დარღვევები მოიცავს კლიენტების ვერიფიკაციის გარეშე მომსახურებას, სახსრების წარმომავლობის შეუმოწმებლობას კანონმდებლობის მოთხოვნების შესაბამისად და ინფორმაციის სპეციალიზებულ ელექტრონულ სისტემაში არარეგისტრაციას.
რომელ სუბიექტს დაეკისრა ყველაზე მაღალი ჯარიმა?
ეროვნული ბანკის მიერ გამოქვეყნებული მონაცემების მიხედვით, ყველაზე მაღალი ჯარიმა — 747 000 ლარი — შპს „J&G”-ს დაეკისრა. მეორე ადგილზეა ინდივიდუალური მეწარმე მერაბ მსხალაძე 713 000 ლარით.
სად არიან რეგისტრირებული დაჯარიმებული სუბიექტები?
ხუთივე სუბიექტი აჭარის ავტონომიურ რესპუბლიკაშია რეგისტრირებული — კერძოდ, ბათუმში, ხელვაჩაურში, შუახევში და ხულოს მუნიციპალიტეტში.
სავალუტო სექტორზე ზედამხედველობა საქართველოში სულ უფრო მკაცრდება. ეროვნული ბანკი აქტიურად ამოწმებს ფინანსური სუბიექტების შესაბამისობას მოქმედ კანონმდებლობასთან, განსაკუთრებით ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების თავიდან აცილების მიმართულებით. ქვეყნის ეკონომიკური სიახლეების ფონზე ეს გადაწყვეტილება კიდევ ერთ შეხსენებაა იმისა, რომ ლიცენზირებული ფინანსური საქმიანობა მუდმივი კომპლაიანსის ვალდებულებას გულისხმობს — დარღვევების გამოვლენის შემთხვევაში კი, სანქციები მნიშვნელოვანი შეიძლება იყოს.
წყარო: ორიგინალი პუბლიკაცია · განახლდა 15 აგვისტო 2026
დაკავშირებული: შენი ამბები · შენი ექიმი · შენი სილამაზე · შენი სუფრა
